本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，漢中農(nóng)商銀行以線上形式召開涉詐涉賭“資金鏈”精準治理專題培訓會，會計運營部相關業(yè)務人員、各支行運營主管、柜員及大堂經(jīng)理等近300名核心崗位人員參會。

會議緊扣當前涉詐涉賭“資金鏈”治理的嚴峻形勢與政治要求，聚焦“業(yè)務管理落地、風險與服務平衡、賬戶分級分類落實”三大核心命題，構(gòu)建全鏈條治理體系。培訓以實操為導向，重點明確三大工作路徑：一是筑牢“事前嚴防-事中嚴控-事后嚴處”閉環(huán)風控，事前嚴把開戶審核與盡職調(diào)查關，事中運用“三查四觀五詢問”強化交易監(jiān)測，事后從嚴開展涉案賬戶排查處置；二是堅持“以客戶為中心”，實行差異化風控策略，實現(xiàn)基礎業(yè)務高效辦、重點業(yè)務嚴審核，推動風險防控與服務質(zhì)量雙提升；三是嚴格落實賬戶分級分類管理，通過白名單管控、存量賬戶清理、動態(tài)調(diào)整非柜面支付限額等措施，確保服務與風險等級精準匹配。

會議解讀了柜面風控操作指引、取現(xiàn)交叉核驗平臺應用要點及“六必報、九必問”一線技巧，部署警銀聯(lián)動“三同三快三激勵”機制與輿情處置預案，全面強化涉詐資金攔截與應急處置能力。會議強調(diào)，“資金鏈”精準治理重在落地、功在平常，全行員工需將培訓所學轉(zhuǎn)化為履職實效，爭做金融安全“守護人”，以“火眼金睛”識別風險，以“銅墻鐵壁”筑牢防線。

此次培訓是提升全員風控能力、夯實金融安全根基的重要舉措，更是踐行社會責任、守護群眾財產(chǎn)安全的具體行動。下一步，漢中農(nóng)商銀行將以此次培訓為契機，持續(xù)把“資金鏈”精準治理要求融入日常管理與服務全流程，不斷強化風險防控實效，為地方經(jīng)濟社會健康發(fā)展筑牢金融安全基石、貢獻責任擔當。