中國人民銀行山東省分行網(wǎng)站2月11日公布的行政處罰決定信息公示表（魯銀罰決字〔2026〕2號）顯示，交通銀行股份有限公司山東省分行存在以下違法行為類型：1.違反金融統(tǒng)計相關(guān)規(guī)定；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；4.違反人民幣流通管理規(guī)定；5.占壓財政資金；6.違反信用信息提供相關(guān)管理規(guī)定；7.未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查；8.未按照規(guī)定報告可疑交易；9.為身份不明的客戶提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易。中國人民銀行山東省分行對交通銀行股份有限公司山東省分行警告、通報批評，罰款1742000元。

國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站2月11日公布的麗水監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，交通銀行股份有限公司麗水分行及相關(guān)責(zé)任人票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)。國家金融監(jiān)督管理總局麗水監(jiān)管分局對交通銀行股份有限公司麗水分行罰款35萬元；對吳景平警告。

1月6日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布陜西監(jiān)管局行政處罰信息公示表顯示，交通銀行股份有限公司陜西省分行及相關(guān)責(zé)任人員存在以下主要違法違規(guī)行為：發(fā)放固定資產(chǎn)貸款不審慎、銀行承兌匯票授信后管理不到位、超過借款人實(shí)際需求發(fā)放流動資金貸款、項目貸款貸后管理不到位。陜西金融監(jiān)管局對交通銀行股份有限公司陜西省分行罰款253萬元。對牛博、姚淑芳分別給予警告，對林雅欣給予警告并罰款5萬元。

1月6日，云南金融監(jiān)管局公布的行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司云南省分行員工行為管理不到位、個人貸款管理不審慎、流動資金貸款管理不審慎。云南金融監(jiān)管局對其罰款110萬元。國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站2月6日公布的云南金融監(jiān)管局行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司云南省分行相關(guān)責(zé)任人流動資金貸款管理不審慎。云南金融監(jiān)管局對李鑫禁止從事銀行業(yè)工作8年。

1月6日，中國人民銀行金華市分行公布的行政處罰決定信息公示表（金銀罰決字〔2025〕26號）顯示，交通銀行股份有限公司金華分行存在以下違法行為類型：1.違反金融統(tǒng)計相關(guān)規(guī)定；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。中國人民銀行金華市分行對其警告，沒收違法所得97.5元，罰款104.25萬元。

1月8日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布湖州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表顯示，交通銀行股份有限公司湖州分行及相關(guān)責(zé)任人內(nèi)控管理不到位。國家金融監(jiān)督管理總局湖州監(jiān)管分局對交通銀行股份有限公司湖州分行罰款40萬元；對金凱禁止從事銀行業(yè)工作三年，對杜敏宜、柴衛(wèi)華警告。

1月14日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的汕頭監(jiān)管分局行政處罰信息公示列表顯示，交通銀行股份有限公司汕頭分行未按項目實(shí)際進(jìn)度發(fā)放貸款。國家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局對交通銀行股份有限公司汕頭分行罰款25萬元。

1月27日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表（滬金罰決字〔2026〕9號）顯示，交通銀行股份有限公司上海市分行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、違規(guī)對個別貸款品種部分免息、置換類個人經(jīng)營貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、項目融資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、固定資產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款五級分類不準(zhǔn)確。上海金融監(jiān)管局對其罰沒款合計611.86951萬元。

1月28日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的福建金融監(jiān)管局行政處罰信息公示表顯示，交通銀行股份有限公司福建省分行及相關(guān)責(zé)任人存在以下主要違法違規(guī)行為：流動資金貸款管理不到位、個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位。福建金融監(jiān)管局對交通銀行股份有限公司福建省分行合計處以75萬元罰款，對黃雅茹給予警告，對林琴琴給予警告，并處以5萬元罰款。

2月2日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的佳木斯監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（佳金監(jiān)罰決字〔2026〕1、2號）顯示，交通銀行股份有限公司佳木斯分行遲報漏報案件風(fēng)險事件信息被罰款20萬元，劉海（時任交通銀行股份有限公司佳木斯分行行長）被警告。

2月2日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站公布的合川監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（合川金管罰決字〔2026〕1號）顯示，交通銀行股份有限公司重慶合川支行貸款“三查”不盡職。合川金融監(jiān)管分局對交通銀行股份有限公司重慶合川支行罰款30萬元，對劉協(xié)力（時任交通銀行股份有限公司重慶合川支行副行長）警告。

經(jīng)統(tǒng)計，今年1月以來，交通銀行已累計11度收罰單。

來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)