本報(bào)訊（通訊員 莊鐘震）從工商銀行福建省漳州分行營(yíng)業(yè)部傳來消息，2026年2月2日，營(yíng)業(yè)部成功營(yíng)銷一筆大額“如意人生”個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品500萬元，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老金理財(cái)馬年旺季營(yíng)銷“開門紅”。

壓實(shí)抓早旺季營(yíng)銷傳導(dǎo)。堅(jiān)守金融本源，樹牢新發(fā)展理念，以高政治站位和高標(biāo)準(zhǔn)要求，將養(yǎng)老金融納入黨建主體責(zé)任清單。增強(qiáng)“時(shí)不我待、只爭(zhēng)朝夕”的緊迫感，強(qiáng)化組織推動(dòng)，抓早謀劃部署，壓緊壓實(shí)旺季營(yíng)銷傳導(dǎo)，制定專項(xiàng)營(yíng)銷方案，優(yōu)化考核激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)員工營(yíng)銷熱情，奮力打好攻堅(jiān)戰(zhàn)，推動(dòng)旺季營(yíng)銷業(yè)績(jī)?cè)缏涞亍⒃缫娦А?/p>

突出產(chǎn)品賣點(diǎn)擴(kuò)大宣導(dǎo)。運(yùn)用“線上+線下”宣傳模式，線上利用LED屏、微信群、短視頻等渠道發(fā)布優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品信息；線下依托廳堂“主陣地”平臺(tái)，通過舉辦微沙龍、擺放易拉寶、分發(fā)宣傳折頁等方式，向客戶宣傳個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)知識(shí)，提高客戶對(duì)養(yǎng)老金理財(cái)?shù)恼J(rèn)知度和參與度。針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的不斷迭代，有針對(duì)性地適應(yīng)不同客戶需求，提供定制化服務(wù)，增強(qiáng)產(chǎn)品吸引力。同時(shí)，突出產(chǎn)品賣點(diǎn)特性，抓好全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升產(chǎn)品營(yíng)銷成功率。

精準(zhǔn)定位客群并推介營(yíng)銷。堅(jiān)持以客為尊，力求貼心服務(wù)，依托總行打造的“如意人生”系列理財(cái)產(chǎn)品具有長(zhǎng)期穩(wěn)健屬性、起存金額親民、持有時(shí)限靈活、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)多樣等優(yōu)勢(shì)，將“如意人生”理財(cái)產(chǎn)品作為一線推介的首選產(chǎn)品，借助PBMS目標(biāo)客戶清單，精準(zhǔn)篩選、準(zhǔn)確識(shí)別、準(zhǔn)確定位意向客戶，開展外呼聯(lián)系和上門拜訪，聯(lián)絡(luò)情感擴(kuò)大溝通，精準(zhǔn)挖掘客戶需求，精準(zhǔn)展開推介營(yíng)銷。力求客戶收益最大化，為客戶提供匹配的養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品配置方案，不斷提升客戶黏性和認(rèn)可度，爭(zhēng)取多出單、出大單。

堅(jiān)守合規(guī)優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)。堅(jiān)守合規(guī)發(fā)展紅線，在養(yǎng)老金理財(cái)營(yíng)銷過程中，嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格流程規(guī)范操作，全面履行產(chǎn)品介紹、充分告知、風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，立足客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶推薦合適的產(chǎn)品，不夸大，不隱瞞，不承諾。在成功銷售之后，建立理財(cái)銷售臺(tái)賬，與客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，注重售后服務(wù)與后續(xù)跟進(jìn)，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。