本網(wǎng)訊（通訊員 賈蕓）為全面提升社會公眾對洗錢風險的識別與防范能力，工行揚州邗江支行聚焦街道、社區(qū)、企業(yè)三大宣傳場景，推動反洗錢知識直達群眾身邊、深入企業(yè)內(nèi)部，切實守護金融安全。

政銀企協(xié)同聯(lián)動，織密共治防護網(wǎng)

該行主動對接蔣王街道，依托政銀企交流平臺，將反洗錢宣傳與政企服務(wù)深度融合、同向發(fā)力?；顒蝇F(xiàn)場，工作人員圍繞《中華人民共和國反洗錢法》核心條款，用通俗語言解析洗錢犯罪的常見手段與隱蔽特征，重點聚焦“大額購金拆分支付”“線上買金線下代寄”等與企業(yè)經(jīng)營、居民日常消費密切相關(guān)的風險點，層層拆解風險隱患。針對街道工作人員、企業(yè)代表提出的“如何識別客戶異常交易”“員工反洗錢培訓重點”等實際問題，工作人員逐一耐心解答、給出專業(yè)指導，進一步強化了企業(yè)的主體責任意識，提升了其履行反洗錢義務(wù)的自覺性和實操能力，構(gòu)建起政銀企協(xié)同共治的反洗錢防護體系。

聚焦老年重點群體，守護養(yǎng)老錢袋子

針對老年群體金融知識薄弱、防范意識不強、易成為不法分子洗錢詐騙目標的特點，該行深入解放橋社區(qū)，開展“反洗錢知識護老行”專場宣傳活動?；顒硬捎谩鞍咐饰?情景提醒”的通俗易懂形式，結(jié)合“黃金代購”“無資質(zhì)理財”等針對老年人的常見詐騙洗錢套路，用真實典型案例警示老年群眾，“代他人收轉(zhuǎn)資金”“保管陌生人物品變現(xiàn)”等行為可能帶來的法律風險與財產(chǎn)損失。工作人員反復強調(diào)“不替他人走賬、不貪小利購金、不泄露個人信息”的防護理念，為老年群眾提供一對一答疑指導，幫助其識別“低價售金”“購金轉(zhuǎn)賣賺差價”等詐騙陷阱，切實增強了老年群體的風險防范意識和自我保護能力，用實際行動守護好老年群眾的“養(yǎng)老錢袋子”。

精準定制企業(yè)宣講，賦能合規(guī)防風險

該行對接企業(yè)需求，走進企業(yè)，結(jié)合企業(yè)資金流轉(zhuǎn)特點、員工消費習慣，開展定制化反洗錢宣講服務(wù)。宣講內(nèi)容緊扣“黃金投資詐騙”“賬戶出租出借危害”等主題，清晰闡釋洗錢活動對個人信用、企業(yè)聲譽及經(jīng)營發(fā)展的潛在危害，讓企業(yè)員工深刻認識到反洗錢工作與自身、與企業(yè)的密切關(guān)聯(lián)。針對企業(yè)財務(wù)等關(guān)鍵崗位人員，工作人員重點解讀《中華人民共和國反洗錢法》中關(guān)于異常交易監(jiān)測、報告的相關(guān)要求，詳細指導其在日常資金結(jié)算中，甄別“頻繁小額轉(zhuǎn)賬”“接收陌生賬戶款項”等可疑行為，提升風險防控的針對性和有效性?；顒幼詈?，支行向企業(yè)員工發(fā)放反洗錢宣傳折頁，進一步延伸宣傳觸角、擴大宣傳覆蓋面。

下一步，工行揚州邗江支行將繼續(xù)深化反洗錢宣傳工作，不斷創(chuàng)新形式、拓展陣地，推動反洗錢知識普及常態(tài)化、實效化，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定與安全持續(xù)貢獻力量。